مصدر في إدارة بنك عدن الاسلامي يوضح ردا على استفسار بخصوص بعض الأسئلة في استمارة فتح الحسابات لدى البنك

شمسان بوست / متابعات:

أوضح مصدر مسؤول في إدارة بنك عدن الاسلامي للتمويل الأصغر بالعاصمة المؤقتة عدن، اليوم الإثنين،

توضيح بشأن ما تم تداوله على منصات مواقع التواصل الاجتماعي مؤخرًا كصورة من أحد الأسئلة في استمارة فتح الحساب الخاصة بالبنك والتي تتضمن (هل أنت أو أحد من أقاربك يشتغل بمنصب سياسي؟ أجب بنعم أو لا، وفي حالة الاجابة بنعم، يرجى ذكر المنصب)

إن بنك عدن كغيره من البنوك يلتزم بتصنيف العملاء بحسب درجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ويقوم باتخاذ التدابير الكافية لمعالجة تلك المخاطر وفقا لتعليمات وقوانين البنك المركزي واللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب حيث تبذل البنوك عناية خاصة في التعامل مع الأشخاص ذوي المخاطر المرتفعة ومنهم الأشخاص المعروضون سياسيا، ولذلك تتضمن نماذج فتح الحساب في البنوك هذا السؤال والغرض منه تحديد المخاطر المرتبطة بالعميل والتي على ضوءها يتم تقييم العملاء ذو المخاطر المرتفعة.

ولفت المصدر إلى أن هذا السؤال يأتي وفقًا لقرار اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال رقم (1) لسنة 2014م بشأن الأشخاص المعرضين سياسياً للمخاطر.

كما أوضح المصدر أن ذلك الإجراء نص عليه القانون اليمني في مادته رقم (6) والذي قضى بتوجيه المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية بتطبيق النهج القائم على المخاطر في إجراءات العناية الواجبة مع العملاء المعرضين سياسياً، وتحديد مخاطرهم وتقييمها ووضع السياسات والاستراتيجيات والتدابير اللازمة لذلك.